Працівники та керівники з реалізації: нові ролі з 2025 року
Реформа страхового ринку вводить чітку ієрархію відповідальності. Тепер кожен співробітник, що консультує клієнта, та кожна особа, що керує продажами, мають відповідати суворим критеріям НБУ.
Хто є хто в системі продажів?
1. Працівники з реалізації: "Фронт-офіс". Це фізичні особи у штаті агента чи субагента, які безпосередньо пропонують поліси, консультують та оформлюють договори.
2. Керівники з реалізації: Управлінці (керівники підрозділів, відповідальні особи), які організовують процес, контролюють навчання персоналу та відповідають за комплаєнс.
Вимоги до персоналу
Вимоги до цих осіб ідентичні вимогам до самих посередників:
-
Повна цивільна дієздатність;
-
Бездоганна ділова репутація (відсутність судимостей, санкцій тощо);
-
Підтверджена кваліфікація (сертифікат про навчання за програмою НБУ).
Обов'язки керівника з реалізації
Керівник — це не просто менеджер, а гарант законності. Його ключові функції:
-
Організація навчання: первинна підготовка та підвищення кваліфікації (не менше ніж раз на 3 роки);
-
Контроль інформування: перевірка того, чи надають працівники клієнтам повну та правдиву інформацію про поліси;
-
Комплаєнс: запобігання конфліктам інтересів та порушенням законодавства;
-
Таємниця страхування: контроль за збереженням конфіденційних даних клієнтів.
Обов'язковий Перелік працівників
Агенти та субагенти (ЮО та ФОП із найманими працівниками) зобов'язані вести актуальний Перелік працівників з реалізації. Працівник має право продавати страховку лише після внесення до цього переліку.
Важливо: Страховик зобов'язаний опублікувати посилання на переліки своїх агентів на власному сайті. Це робить ринок прозорим для споживача.
Що має містити Перелік (чек-лист):
ПІБ та посада працівника;
Реквізити документа про освіту/кваліфікацію;
Назва страховика, продукти якого реалізуються;
Класи страхування, за якими дозволено працювати.
